HTML

Lehet más a tanácsadás

Lehetne más a pénzügyi piac szereplőinek viselkedése, gondolkodása, értékrendje, működése, szervezeti és érdekeltségi viszonyai, stb. Erről szeretném közzétenni régi és új gondolataimat és erről olvasnám szívesen mások véleményét ebben a blogban.

Friss topikok

  • dr. Varga Géza: Bocs', de véletlenül kimoderáltam a következő bejegyzést: "A megtakarítási programok közötti külön... (2011.07.04. 19:33) Önkiszolgáló reálhozam-kalkulátor

Linkblog


Önkiszolgáló reálhozam-kalkulátor

2011.06.07. 13:31 dr. Varga Géza

Egy kedves ismerősöm mesélte: „Én is, a párom is nagyjából ugyanakkor kezdtünk el a fizetésünkből félre tenni, talán úgy tíz évvel ezelőtt. Nagyjából ugyanannyit teszünk félre, úgy tízezer körül havonta. A különbség, hogy ő életbiztosításba, én meg…

1 komment

Címkék: tanácsadás pénz kalkulátor befektetés megtakarítás pénzügyi reálhozam önkiszolgáló dugipénz

Jó helyen tartjuk-e a (dugi-)pénzünket?

2011.05.15. 19:50 dr. Varga Géza

Dugipénz alatt ez esetben természetesen nem azt a pénzt értjük, amit a párunk vagy a családunk elől rejtegetünk, hanem azt, amit önmagunk elől teszünk félre úgy, hogy ne érezzünk állandó kísértést arra, hogy hozzányúljunk. Dugipénz az, amit előrelátható vagy előre nem…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi dugipénz játszópénz folyópénz

Mit vár(hat)unk el egy befektetési tanácsadótól?

2011.05.15. 19:45 dr. Varga Géza

(Stílusgyakorlat)   1.       Az a minimum, hogy megértse a helyzetünket, a problémáinkat, a céljainkat! Arra adjon tanácsot, amire szükségünk van! A gond persze ott kezdődik, hogy mindezt sokszor mi magunk se értjük, meg ott van, hogy még ha…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás befektetés pénzügyi

Mit nyújt Önnek egy jó befektetési tanácsadás?

2011.05.15. 19:40 dr. Varga Géza

(Stílusgyakorlat)   Ön időt nyer. Önnek nem kell keresgélnie – mi megtaláljuk azt a befektetési formát és kb. 8000 termék közül válogatva azokat a befektetési termékeket, amire Önnek szüksége van. Ön pénzt nyer. Nem elégszünk meg azzal, hogy az Ön pénze…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi előnyök

Miért "menj biztosra!"?

2011.05.15. 19:34 dr. Varga Géza

Biztos dolgok valójában nincsenek. Még a múlt vagy a jelen sem biztos, nemhogy a jövő. Igazán biztosra tehát sohasem mehetünk. Léteznek viszont valószínű dolgok. Léteznek többé, és léteznek kevésbé valószínű dolgok. Esélyes –esélytelen. Esetleg – talán –…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás befektetés biztosítás pénzügyi menj biztosra

Mozgástér

2011.04.30. 23:05 dr. Varga Géza

Ami a laikusnak kockázat, az a profinak mozgástér. Ami a laikusnak veszély, az a profinak lehetőség. A befektetési lehetőségeket különböző „kockázati” kategóriákba szoktuk sorolni. Vegyük például a következő befektetési formákat, kezdve a legkevésbé…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

Evolúció

2011.04.30. 23:02 dr. Varga Géza

Nagyapáink korában az ember vett valamilyen értékpapírt (bányarészvényt, államkötvényt – mindegy) és elzárta a páncélszekrénybe vagy az íróasztalába évekre. Nem nagyon változott annak értéke, legfeljebb néha kicsit esett az árfolyam, de többnyire nagyon lassan…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

Kis pénz: kis foci, nagy pénz: nagy foci

2011.04.30. 22:58 dr. Varga Géza

Képzelj el bármilyen pénzügyi tranzakciót bármilyen pénzintézettel – mondjuk – százezer forintról! És most képzeld el, hogy bent a pénzintézetnél mi mindent csinálnak ezzel a tranzakcióval! Most pedig képzeld el ugyanezt a tranzakciót – mondjuk –…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

A tanácsadó érdeke

2011.04.30. 22:55 dr. Varga Géza

Találkoztál-e már olyan pénzügyi tanácsadóval, akit akkor láttál utoljára, amikor megkötötted vele a hosszú távú szerződésedet? Ígérte ő akkor, hogy majd jön rendszeresen és segít karbantartani a portfoliódat, de hát az élet másképp alakult. (Én találkoztam ilyennel:…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

Miért?

2011.04.30. 22:49 dr. Varga Géza

Miért van az, hogy a megtakarítási formák népszerűségi sorrendjében a bankbetétek állnak az első helyen, és csak jóval utána következnek – ebben a sorrendben – a nyugdíjpénztárak, a befektetési jegyek, az életbiztosítások és a részvények? Nemkülönben a nem…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

Megtakarítási szerkezet Magyarországon

2011.04.30. 22:45 dr. Varga Géza

Hol tartják a magyarok pénzügyi tartalékaikat 2010 negyedik negyedévében? Mennyire népszerűek a korszerű termékek? Hát nem nagyon. Korszerűtlen formákban (készpénz és bankbetét) van a megtakarítások 35 %-a, közepesen korszerű formákban (hitelpapírok, nyugdíjpénztárak,…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés megtakarítás pénzügyi

Hogy' volt?

2011.04.30. 22:37 dr. Varga Géza

Hát nem tegnap volt, én mégis elég jól emlékszem rá, amikor – még a rendszerváltás előtt – egy osztrák biztosítóval kötöttem életbiztosítást. Én forintban fizettem be a díjakat, ők átváltották schillingre, schillingben tartották nyilván és schillingben…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

Befektetési alapkérdések

2011.04.30. 22:25 dr. Varga Géza

Kétféle okból szoktak az emberek pénzügyi befektetési lehetőségeket keresni: van, akit a hozam lehetősége izgat és van, aki a nyugalmat keresi, amit attól érez, hogy jó helyen van a félretett pénze. Az első a bevállalós típus, aki a (nagy) haszon reményében hajlandó részt…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

Az ország legjobb pénzügyi tanácsadója

2010.09.30. 16:54 dr. Varga Géza

Álmomban én voltam az ország legjobb pénzügyi tanácsadója. Csodálatos álom volt. A legjobbnak lenni bármiben, bárhol és bármikor nagyszerű dolog. Hát még ha az ember olyasvalamiben lesz a legjobb, amivel hivatásszerűen foglalkozik, amiből él, ami az életének legnagyobb részét…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz pénzügyi

Profi és félprofi pénzügyi tanácsadás

2010.09.14. 11:28 dr. Varga Géza

Félprofinak lenni borzasztó egyszerű: csak be kell vágnod a tételeket, és már hirdetheted is az igét. Profinak lenni egészen más: a tételek megértésével megnyitsz egy zsilipet az újabb és újabb kérdések előtt, melyek felmerülnek benned. Minél inkább tisztában vagy a…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés profi pénzügyi félprofi

A Unit Linkeden innen és túl

2010.09.14. 11:21 dr. Varga Géza

Amikor úgy négy-öt évvel ezelőtt megismertem a Unit Linked konstrukciót, azonnal beleszerettem. Rögtön csatlakoztam a Hálózathoz, és őszinte jószándékkal kínáltam ismerősöknek és ismeretleneknek, miközben szakmailag egyre mélyebbre és mélyebbre igyekeztem ásni magam a Unit…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés biztosítás életbiztosítás pénzügyi ul

Befektetési életbiztosítások tündöklése és hanyatlása

2010.09.07. 08:18 dr. Varga Géza

A befektetési célú életbiztosítások Magyarországon a 199. évtizedben élték meg első virágkorukat. Élelmes osztrák biztosítók azzal csábítottak magyar ügyfeleket, hogy forintjaikat osztrák schillingre – azaz „kemény valutára” – váltva fektethetik be, az…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás befektetés biztosítás életbiztosítás megtakarítás unit pénzügyi befektetési ul linked