HTML

Lehet más a tanácsadás

Lehetne más a pénzügyi piac szereplőinek viselkedése, gondolkodása, értékrendje, működése, szervezeti és érdekeltségi viszonyai, stb. Erről szeretném közzétenni régi és új gondolataimat és erről olvasnám szívesen mások véleményét ebben a blogban.

Friss topikok

  • dr. Varga Géza: Bocs', de véletlenül kimoderáltam a következő bejegyzést: "A megtakarítási programok közötti külön... (2011.07.04. 19:33) Önkiszolgáló reálhozam-kalkulátor

Linkblog


Önkiszolgáló reálhozam-kalkulátor

2011.06.07. 13:31 dr. Varga Géza

Egy kedves ismerősöm mesélte: „Én is, a párom is nagyjából ugyanakkor kezdtünk el a fizetésünkből félre tenni, talán úgy tíz évvel ezelőtt. Nagyjából ugyanannyit teszünk félre, úgy tízezer körül havonta. A különbség, hogy ő életbiztosításba, én meg…

1 komment

Címkék: tanácsadás pénz kalkulátor befektetés megtakarítás pénzügyi reálhozam önkiszolgáló dugipénz

Mi az a dugipénz?

2011.06.02. 22:19 dr. Varga Géza

Okos emberek – és okos családok – úgy gazdálkodnak jövedelmükkel, hogy azt három részre osztják: rezsipénzre, költőpénzre és dugipénzre. A rezsipénz jövedelmünknek az a része, amit már akkor elköltöttünk, mielőtt megkaptuk volna, pontosabban amelynek az…

Szólj hozzá!

Címkék: pénz befektetés megtakarítás dugipénz költőpénz rezsipénz

Mire jó a dugipénz?

2011.06.02. 22:17 dr. Varga Géza

Akinek dugipénze van, az nem fél a jövőtől. Senki sem tudja, mit hoz a jövő – vagy talán mégis? Ha nem is tudjuk teljes bizonyossággal, azért nagyon is sejtjük, hogy nagyjából mire számíthatunk. Ha nem is vagyunk teljesen biztosak a jövővel szembeni várakozásainkban,…

Szólj hozzá!

Címkék: jövő pénz befektetés jövedelem megtakarítás dugipénz

Miért nincs az embereknek dugipénzük?

2011.06.02. 22:15 dr. Varga Géza

De jó lenne erre a kérdésre azt válaszolni, hogy mert az emberek „buták”! Sokáig komolyan azt hittem, hogy ez így van. Sokáig azt hittem, hogy az emberek azért nem takarékoskodnak és azért nem tesznek félre, mert nem fogják fel ésszel, hogy ez az ő érdekük, és nem…

Szólj hozzá!

Címkék: pénz befektetés megtakarítás dugipénz

Jó helyen tartjuk-e a (dugi-)pénzünket?

2011.05.15. 19:50 dr. Varga Géza

Dugipénz alatt ez esetben természetesen nem azt a pénzt értjük, amit a párunk vagy a családunk elől rejtegetünk, hanem azt, amit önmagunk elől teszünk félre úgy, hogy ne érezzünk állandó kísértést arra, hogy hozzányúljunk. Dugipénz az, amit előrelátható vagy előre nem…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi dugipénz játszópénz folyópénz

Mit vár(hat)unk el egy befektetési tanácsadótól?

2011.05.15. 19:45 dr. Varga Géza

(Stílusgyakorlat)   1.       Az a minimum, hogy megértse a helyzetünket, a problémáinkat, a céljainkat! Arra adjon tanácsot, amire szükségünk van! A gond persze ott kezdődik, hogy mindezt sokszor mi magunk se értjük, meg ott van, hogy még ha…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás befektetés pénzügyi

Mit nyújt Önnek egy jó befektetési tanácsadás?

2011.05.15. 19:40 dr. Varga Géza

(Stílusgyakorlat)   Ön időt nyer. Önnek nem kell keresgélnie – mi megtaláljuk azt a befektetési formát és kb. 8000 termék közül válogatva azokat a befektetési termékeket, amire Önnek szüksége van. Ön pénzt nyer. Nem elégszünk meg azzal, hogy az Ön pénze…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi előnyök

Miért "menj biztosra!"?

2011.05.15. 19:34 dr. Varga Géza

Biztos dolgok valójában nincsenek. Még a múlt vagy a jelen sem biztos, nemhogy a jövő. Igazán biztosra tehát sohasem mehetünk. Léteznek viszont valószínű dolgok. Léteznek többé, és léteznek kevésbé valószínű dolgok. Esélyes –esélytelen. Esetleg – talán –…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás befektetés biztosítás pénzügyi menj biztosra

Mozgástér

2011.04.30. 23:05 dr. Varga Géza

Ami a laikusnak kockázat, az a profinak mozgástér. Ami a laikusnak veszély, az a profinak lehetőség. A befektetési lehetőségeket különböző „kockázati” kategóriákba szoktuk sorolni. Vegyük például a következő befektetési formákat, kezdve a legkevésbé…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

Evolúció

2011.04.30. 23:02 dr. Varga Géza

Nagyapáink korában az ember vett valamilyen értékpapírt (bányarészvényt, államkötvényt – mindegy) és elzárta a páncélszekrénybe vagy az íróasztalába évekre. Nem nagyon változott annak értéke, legfeljebb néha kicsit esett az árfolyam, de többnyire nagyon lassan…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

Kis pénz: kis foci, nagy pénz: nagy foci

2011.04.30. 22:58 dr. Varga Géza

Képzelj el bármilyen pénzügyi tranzakciót bármilyen pénzintézettel – mondjuk – százezer forintról! És most képzeld el, hogy bent a pénzintézetnél mi mindent csinálnak ezzel a tranzakcióval! Most pedig képzeld el ugyanezt a tranzakciót – mondjuk –…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

A tanácsadó érdeke

2011.04.30. 22:55 dr. Varga Géza

Találkoztál-e már olyan pénzügyi tanácsadóval, akit akkor láttál utoljára, amikor megkötötted vele a hosszú távú szerződésedet? Ígérte ő akkor, hogy majd jön rendszeresen és segít karbantartani a portfoliódat, de hát az élet másképp alakult. (Én találkoztam ilyennel:…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

Miért?

2011.04.30. 22:49 dr. Varga Géza

Miért van az, hogy a megtakarítási formák népszerűségi sorrendjében a bankbetétek állnak az első helyen, és csak jóval utána következnek – ebben a sorrendben – a nyugdíjpénztárak, a befektetési jegyek, az életbiztosítások és a részvények? Nemkülönben a nem…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

Megtakarítási szerkezet Magyarországon

2011.04.30. 22:45 dr. Varga Géza

Hol tartják a magyarok pénzügyi tartalékaikat 2010 negyedik negyedévében? Mennyire népszerűek a korszerű termékek? Hát nem nagyon. Korszerűtlen formákban (készpénz és bankbetét) van a megtakarítások 35 %-a, közepesen korszerű formákban (hitelpapírok, nyugdíjpénztárak,…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés megtakarítás pénzügyi

Hogy' volt?

2011.04.30. 22:37 dr. Varga Géza

Hát nem tegnap volt, én mégis elég jól emlékszem rá, amikor – még a rendszerváltás előtt – egy osztrák biztosítóval kötöttem életbiztosítást. Én forintban fizettem be a díjakat, ők átváltották schillingre, schillingben tartották nyilván és schillingben…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

Befektetési alapkérdések

2011.04.30. 22:25 dr. Varga Géza

Kétféle okból szoktak az emberek pénzügyi befektetési lehetőségeket keresni: van, akit a hozam lehetősége izgat és van, aki a nyugalmat keresi, amit attól érez, hogy jó helyen van a félretett pénze. Az első a bevállalós típus, aki a (nagy) haszon reményében hajlandó részt…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés pénzügyi

Profi és félprofi pénzügyi tanácsadás

2010.09.14. 11:28 dr. Varga Géza

Félprofinak lenni borzasztó egyszerű: csak be kell vágnod a tételeket, és már hirdetheted is az igét. Profinak lenni egészen más: a tételek megértésével megnyitsz egy zsilipet az újabb és újabb kérdések előtt, melyek felmerülnek benned. Minél inkább tisztában vagy a…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés profi pénzügyi félprofi

A Unit Linkeden innen és túl

2010.09.14. 11:21 dr. Varga Géza

Amikor úgy négy-öt évvel ezelőtt megismertem a Unit Linked konstrukciót, azonnal beleszerettem. Rögtön csatlakoztam a Hálózathoz, és őszinte jószándékkal kínáltam ismerősöknek és ismeretleneknek, miközben szakmailag egyre mélyebbre és mélyebbre igyekeztem ásni magam a Unit…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás pénz befektetés biztosítás életbiztosítás pénzügyi ul

Befektetési életbiztosítások tündöklése és hanyatlása

2010.09.07. 08:18 dr. Varga Géza

A befektetési célú életbiztosítások Magyarországon a 199. évtizedben élték meg első virágkorukat. Élelmes osztrák biztosítók azzal csábítottak magyar ügyfeleket, hogy forintjaikat osztrák schillingre – azaz „kemény valutára” – váltva fektethetik be, az…

Szólj hozzá!

Címkék: tanácsadás befektetés biztosítás életbiztosítás megtakarítás unit pénzügyi befektetési ul linked

Személyre szabott pénzügyi megoldások

2010.08.16. 22:52 dr. Varga Géza

„Nekem erre nincs pénzem” Mi biztosítósok nagyon gyakran halljuk ezt a mondatot az ügyféljelöltektől. Természetesen tisztában vagyunk vele, hogy ez a mondat csupán egy kifogás. Mégis azt gondolom, hogy néha azért van benne valami… A „nekem erre nincs…

Szólj hozzá!

Címkék: pénz befektetés biztosítás biztosítós

Óvatosan az arannyal! (4)

2010.08.08. 20:20 dr. Varga Géza

 Nem árt az óvatosság az aranyvásárlásnál. Történelmi csúcson van az aranyár, és tudvalevő, hogy ilyenkor veszélyes játék befektetni. Ilyenkor inkább eladni szoktak, nem vásárolni. Lehet, hogy még emelkedni fog a görbe – akár évekig –, de a trend bármikor meg…

Szólj hozzá!

Címkék: befektetés arany aranytartalék

Óvatosan az arannyal! (3)

2010.08.08. 20:18 dr. Varga Géza

 A befektetési arany nem pénz.Nem értékmérő. Ma már nem mérjük a dolgokat aranyban, inkább mérjük dollárban, euróban, frankban vagy forintban. Igaz, a folyamatos infláció miatt a dolgok ára folyton emelkedik, de ezt már egész jól megszoktuk. Mi több, egész hamar hozzá…

Szólj hozzá!

Címkék: befektetés arany aranytartalék

Óvatosan az arannyal! (2)

2010.08.08. 20:15 dr. Varga Géza

Vajon mennyire biztonságos, mennyire értékálló és mennyire likvid a befektetési arany?Az arany évezredeken keresztül töltötte be a pénz szerepét, többnyire pénzérme (vert arany) formájában. Ebben a formában értékálló volt és likvid volt, mert ő volt az elfogadott…

Szólj hozzá!

Címkék: befektetés arany aranytartalék

Óvatosan az arannyal! (1)

2010.08.08. 20:12 dr. Varga Géza

 Nem árt az óvatosság a befektetési arannyal!Mielőtt fizikai formában is létező befektetési aranyat vásárolunk, nem árt, ha tájékozódunk a költségekről.Milyen költségek jöhetnek szóba?Egyszeri belépési díj, kezelési költség, vételi és eladási árfolyam…

Szólj hozzá!

Címkék: befektetés arany aranytartalék